招商銀行上海分行緊密圍繞“保護(hù)自己、遠(yuǎn)離洗錢”的核心主題，通過(guò)一系列形式多樣、內(nèi)容新穎的金融科普活動(dòng)，將“線上+線下”相結(jié)合、融合“傳統(tǒng)宣傳+新媒體傳播”共同發(fā)力，全面推進(jìn)金融安全知識(shí)普及工作。此舉不僅增強(qiáng)了公眾對(duì)反洗錢反詐宣傳的關(guān)注程度，還提升了大眾的金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，為更好地履行反洗錢義務(wù)營(yíng)造了良好的輿論環(huán)境。

在線下活動(dòng)中，招行上海分行積極推進(jìn)反洗錢“五進(jìn)”—進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)商圈，通過(guò)舉辦反詐咖啡節(jié)、有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽、現(xiàn)場(chǎng)小品演繹以及抽獎(jiǎng)贈(zèng)書等，與社區(qū)老人、學(xué)校師生和企業(yè)員工進(jìn)行輕松愉快的互動(dòng)，廣泛傳播金融安全知識(shí)。通過(guò)這些活動(dòng)，招行不僅宣導(dǎo)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，還通過(guò)案例揭示了多種新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)，如代收代繳電費(fèi)詐騙、傳銷高額返利陷阱、虛擬幣/區(qū)塊鏈投資風(fēng)險(xiǎn)、游戲幣充值走賬騙局以及“薅羊毛”等網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。

同時(shí)，線上宣傳也同步展開(kāi)。招行上海分行充分利用官方App和微信公眾號(hào)等新媒體平臺(tái)，發(fā)布一系列精煉易懂的科普作品，包括短視頻、漫畫、圖解等，揭示了諸如“征信修復(fù)”“國(guó)家扶持”項(xiàng)目詐騙、“政府補(bǔ)貼”騙局、“認(rèn)房養(yǎng)老”陷阱、“AI換臉”詐騙以及“共享屏幕”新型騙局等。這些作品以淺顯易懂的方式向公眾普及金融安全知識(shí)，提高了大眾的防范意識(shí)。此外，招行上海分行還注重內(nèi)部員工的教育培訓(xùn)。通過(guò)定期的合規(guī)督導(dǎo)官授課和“知規(guī)篤行”、“反洗錢小課堂”等內(nèi)部刊物，提升員工對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和防范意識(shí)，為銀行構(gòu)筑了更加堅(jiān)實(shí)的金融風(fēng)險(xiǎn)防線。

“傳統(tǒng)+創(chuàng)新”融合發(fā)力

一體推進(jìn)反洗錢反詐宣傳

招行上海分行組織宣傳員隊(duì)伍積極深入大中院校、企事業(yè)單位和社區(qū)居委會(huì)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)宣講、抽獎(jiǎng)贈(zèng)書、小品演繹、派發(fā)宣傳冊(cè)以及專家答疑等多元化方式，向社區(qū)老人、學(xué)校師生和企業(yè)員工等重點(diǎn)人群，廣泛普及反洗錢反詐的金融知識(shí)，贏得了當(dāng)?shù)厝罕姷膹V泛好評(píng)。

值得一提的是，招行上海分行還攜手上海公安聯(lián)合舉辦“反詐咖啡活動(dòng)”。此次活動(dòng)巧妙地將反洗錢反詐知識(shí)與海派咖啡文化相融合，利用備受歡迎的“咖啡杯”作為傳播媒介，進(jìn)一步拓寬了反洗錢反詐宣傳的覆蓋面。活動(dòng)利用“盲盒”式反洗錢反詐標(biāo)語(yǔ)，深入淺出地傳播金融安全知識(shí)，確保宣傳既專業(yè)又接地氣，充分發(fā)揮金融服務(wù)的正面作用。現(xiàn)場(chǎng)還展示了紅藍(lán)撞色的反洗錢反詐警鷹系列文創(chuàng)，并推出咖啡周邊產(chǎn)品，以趣味方式普及反洗錢反詐信息，受到群眾的熱烈歡迎。同時(shí)，警銀雙方秉持“通力協(xié)作共護(hù)平安”以及“齊心公益協(xié)力反詐”的宗旨，舉辦黨建共建簽約儀式，深化合作，共同推動(dòng)金融反洗錢反詐工作邁上新臺(tái)階。

此外，招行上海分行以上海市轄內(nèi)各支行營(yíng)業(yè)廳為主陣地，通過(guò)循環(huán)播放公益廣告、展示電子宣傳海報(bào)、派送宣傳折頁(yè)、設(shè)立咨詢臺(tái)以及主動(dòng)宣講等方式，提醒前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶樹立正確的理財(cái)觀，避免陷入不法分子洗錢陷阱。截至7月15日，分行共舉辦反洗錢反詐“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)192場(chǎng)次，吸引6773人次參與。

“人+數(shù)字化”金融科技賦能科普宣傳

人工智能助力夯實(shí)金融安全意識(shí)防線

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中，招行上海分行積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，以招行官方微信公眾號(hào)和App為載體，創(chuàng)新推出“招行數(shù)字人講解”，借助人工智能技術(shù)，精心制作并發(fā)布系列內(nèi)容新穎、通俗易懂的金融科普作品。例如，針對(duì)時(shí)下新興的“AI換臉”騙局，招行上海分行特別提醒公眾：隨著AI技術(shù)的普及，詐騙手段也日益復(fù)雜。當(dāng)收到要求轉(zhuǎn)賬匯款的視頻時(shí)，務(wù)必保持警惕，通過(guò)細(xì)致觀察對(duì)方表情與語(yǔ)音是否同步、情緒是否自然、畫質(zhì)是否流暢等細(xì)節(jié)進(jìn)行初步判斷。同時(shí)，建議采用回?fù)茈娫挕⒀?qǐng)見(jiàn)面等多種驗(yàn)證方式，確保資金安全。

為貫徹落實(shí)第十二屆全國(guó)防范非法集資宣傳月監(jiān)管要求，招行上海分行以“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”為主題，全面加強(qiáng)反洗錢防非反詐宣傳力度。這一系列舉措受到包括中央廣播電視臺(tái)總臺(tái)國(guó)際在線、中華網(wǎng)、中國(guó)網(wǎng)、財(cái)經(jīng)網(wǎng)、金融投資報(bào)等在內(nèi)的多家權(quán)威媒體的廣泛報(bào)道和關(guān)注。分行不僅通過(guò)線上線下多渠道、多形式開(kāi)展防非宣傳活動(dòng)，還重點(diǎn)推送了6.5萬(wàn)條公益短信，實(shí)現(xiàn)了精準(zhǔn)高效的宣傳覆蓋，上述宣傳月活動(dòng)貼近客戶實(shí)際需求、強(qiáng)化了公眾認(rèn)知。

配套開(kāi)展員工教育培訓(xùn)

提高內(nèi)生識(shí)別能力和防范意識(shí)

為全面提升員工對(duì)洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和防范水平，招行上海分行全面升級(jí)內(nèi)部反洗錢教育培訓(xùn)體系。通過(guò)“招銀i學(xué)習(xí)”平臺(tái)，組織全行員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)了反洗錢與制裁合規(guī)相關(guān)課程，課程內(nèi)容緊跟監(jiān)管步伐，涵蓋最新法規(guī)、洗錢手法及防范措施。同時(shí)，按季度邀請(qǐng)機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)官進(jìn)行專題授課，定期揭示新型洗錢案例，分享客戶身份背景和交易特征的異常共性，提高銀行內(nèi)部員工對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和防范意識(shí)。同時(shí)，分行定期發(fā)布“新規(guī)解讀”，對(duì)政策背景、內(nèi)容及業(yè)務(wù)影響進(jìn)行全面剖析。分行還鼓勵(lì)全行員工參與“全國(guó)防范非法集資知識(shí)答題賽”活動(dòng)，通過(guò)競(jìng)賽形式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成果，激發(fā)員工學(xué)習(xí)熱情。

通過(guò)持續(xù)不斷的教育培訓(xùn)，支行員工積極將所學(xué)知識(shí)切實(shí)應(yīng)用于日常工作中，已成功攔截了多起潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件，有效保障了銀行和客戶資金安全。

后續(xù)，招行上海分行將進(jìn)一步做好日常反洗錢反詐金融安全知識(shí)宣傳工作、積極普及防范洗錢、非法集資、電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)的金融安全知識(shí)，切實(shí)履行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任和義務(wù)，以共同筑牢社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)防線。（招行上海分行供圖）

以上就是招行上海分行深化反洗錢金融安全知識(shí)普及? 筑牢堅(jiān)實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防線的全部?jī)?nèi)容了，希望大家喜歡。